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截止時(shí)間：2011-09-10
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)有關(guān)問(wèn)題的通知
保監(jiān)發(fā)[2011]21號(hào)
各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：
2009年2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議審議通過(guò)了關(guān)于修改保險(xiǎn)法的決定。修改后的保險(xiǎn)法第一百五十五條規(guī)定，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)可以詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人及與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明；可以查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等資料；經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢(xún)涉嫌違法經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)以及與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人的銀行賬戶(hù)。為進(jìn)一步落實(shí)上述規(guī)定，規(guī)范保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“相關(guān)單位和個(gè)人”）在金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)工作，經(jīng)保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)研究，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，在對(duì)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題立案調(diào)查過(guò)程中，有權(quán)依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及相關(guān)單位和個(gè)人的賬戶(hù)，并取得證明材料，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。
本通知所稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)等經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人賬戶(hù)，包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的各類(lèi)賬戶(hù)。
二、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)，嚴(yán)格履行審批程序，經(jīng)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，簽發(fā)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)查詢(xún)賬戶(hù)通知書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“查詢(xún)賬戶(hù)通知書(shū)”）。
三、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)查詢(xún)賬戶(hù)通知書(shū)。保險(xiǎn)監(jiān)管人員具體執(zhí)行查詢(xún)?nèi)蝿?wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場(chǎng)親自辦理，并出示保險(xiǎn)監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證以及查詢(xún)賬戶(hù)通知書(shū)。
四、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)提供保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者相關(guān)單位的名稱(chēng)、賬戶(hù)名稱(chēng)及賬號(hào)。查詢(xún)相關(guān)個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)提供開(kāi)戶(hù)個(gè)人的姓名、賬號(hào)。對(duì)因群眾舉報(bào)等原因，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無(wú)法提供賬號(hào)的，應(yīng)提供準(zhǔn)確的賬戶(hù)名稱(chēng)或居民身份證號(hào)或其他足以確定存款賬戶(hù)的情況，由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)。
五、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)的內(nèi)容，主要包括其開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)情況、交易日期、收入資金來(lái)源和支出資金去向、金額和賬戶(hù)余額等情況。
六、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)時(shí)，可以對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件。取得有關(guān)證明材料后，應(yīng)當(dāng)注明來(lái)源，并由提供證明材料的金融機(jī)構(gòu)蓋章。
七、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員應(yīng)當(dāng)保密，嚴(yán)格限定于保險(xiǎn)監(jiān)管工作用途，不得擅自擴(kuò)散。對(duì)于違反規(guī)定泄露查詢(xún)的銀行賬戶(hù)信息、造成泄密事故的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)保密工作管理規(guī)定，視情節(jié)輕重和危害程度，給予教育、通報(bào)批評(píng)或行政處分。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。
八、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢(xún)工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿。金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，可以按照相關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)。對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)保密，不得告知被查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人。
九、保監(jiān)局需要到異地查詢(xún)本轄區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在轄區(qū)外開(kāi)立賬戶(hù)的，可按本通知要求持相關(guān)手續(xù)直接到相關(guān)開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)；需要查詢(xún)本轄區(qū)外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在異地開(kāi)立賬戶(hù)的，可以委托當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行查詢(xún)。保監(jiān)局需要查詢(xún)保險(xiǎn)業(yè)以外的相關(guān)單位和個(gè)人在異地金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)的，經(jīng)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可以直接到異地金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)。
十、保監(jiān)局和檢查人員違反本通知的規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)的，由保監(jiān)會(huì)依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)工作人員拒絕、阻礙保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員依法行使調(diào)查職權(quán)未按本通知的規(guī)定協(xié)助查詢(xún)的，或者向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提供虛假資料的，或者告知被查詢(xún)單位相關(guān)信息的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以將有關(guān)情況移送該金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法處理，由有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法追究有關(guān)人員的責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。
以上各項(xiàng)規(guī)定請(qǐng)各級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。對(duì)執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
來(lái)源：中國(guó)法律信息網(wǎng)
